Mahnwesen einstellen und Verzugszinsen prüfen

• FürBüro und Chef (Administrator oder Manager)
• ModulMahnwesen (Zusatz zu Rechnungen)

Gilt ab Work7 0.10.0 · Stand 29.10.2026

Work7 erkennt überfällige Rechnungen jede Nacht selbst (siehe Rechnung). Mit dem Mahnwesen legst du fest, in welchen Stufen gemahnt wird, siehst an jeder überfälligen Rechnung, wie viele Verzugszinsen bis heute angefallen sind, und bereitest die Mahnung als PDF vor. Work7 versendet nie selbst eine Mahnung: Du entscheidest, wen du mahnst, prüfst das PDF und löst es aus — per Post (ausdrucken und versenden) oder direkt per E-Mail aus eurem Postfach.

Land auf Österreich stellen

Gesetzliche Verzugszinsen rechnet Work7 nach österreichischem Recht. Dafür muss das Land deines Betriebs auf Österreich stehen.

1. Einstellungen › Belege › Mahnwesen öffnen.
2. Steht oben der Hinweis „Für gesetzliche Verzugszinsen muss das Land des Betriebs auf Österreich stehen“, auf Zu den Stammdaten klicken.
3. Unter Unternehmensprofil im Abschnitt Adresse auf den Stift klicken, Land auf Österreich stellen und Speichern klicken. Ein Wechsel des Landes leert die USt-IdNr.; trag sie danach im Abschnitt Unternehmensprofil wieder ein.
4. Zurück zu Einstellungen › Belege › Mahnwesen: Der Hinweis ist weg.

Steht das Land nicht auf Österreich, rechnet Work7 nur mit einem Zinssatz, den du selbst als vereinbarten Satz einträgst. Ohne ihn zeigt die Rechnung statt der Zinsen einen Hinweis auf das Land des Betriebs.

Mahnstufen einstellen

Unter Einstellungen › Belege › Mahnwesen stehen zunächst drei Standardstufen: Zahlungserinnerung,

1. Mahnung und 2. Mahnung, alle ohne Gebühr. Die Tabelle Mahnstufen zeigt je Stufe Bezeichnung, Wartezeit, Frist, Gebühr und ob Zinsen ausgewiesen werden. Den Brieftext siehst du im Dialog.

Mit dem Stift einer Zeile öffnest du die Stufe im Dialog. Je Stufe stellst du ein:

• Bezeichnung, zum Beispiel „Zahlungserinnerung“.
• Wartezeit in Tagen: bei Stufe 1 ab der Fälligkeit, ab Stufe 2 ab dem Fristablauf der vorigen Mahnung.
• Zahlungsfrist in Tagen, die der Kunde ab dem Mahndatum bekommt.
• Gebühr in Euro. Gegenüber Privatkunden gilt als Richtwert bis etwa 20 € je Stufe; das ist keine Rechtsgarantie.
• Zinsen ausweisen: ob die Mahnung Verzugszinsen enthält.
• Brieftext mit Platzhaltern wie {rechnungsnummer}, {rechnungsdatum}, {offener_betrag}, {gesamtbetrag}, {frist}, {vorige_mahnung} und {kunde}.

Speichern im Dialog übernimmt die Stufe sofort. Ungültige Werte (zum Beispiel eine negative Gebühr oder eine Frist von 0 Tagen) markiert Work7 am Feld, und nichts wird gespeichert; Abbrechen verwirft deine Eingaben.

Du hast eine bis drei Stufen. Stufe hinzufügen öffnet denselben Dialog mit einem Vorschlag für die nächste Stufe; bei drei Stufen ist der Knopf weg. Entfernen kannst du nur die letzte Stufe, und eine Stufe bleibt immer: Der Papierkorb in ihrer Zeile fragt vorher nach. Bereits erstellte Mahnungen bleiben dabei unverändert.

Der Schalter im Abschnitt Mahnvorschläge schaltet die Vorschläge für den ganzen Betrieb ein oder aus und wirkt sofort, ohne Speichern.

Screenshot: Einstellungen › Belege › Mahnwesen mit drei Stufen

Verzugszinsen

• Unternehmergeschäft: Basiszinssatz + 9,2 Prozentpunkte (§ 456 UGB). Der Basiszinssatz gilt jeweils für ein Halbjahr; Work7 teilt den Zeitraum deshalb am 1. Jänner und 1. Juli.
• Verbrauchergeschäft: 4 % pro Jahr (§ 1000 ABGB).
• Gerechnet wird taggenau ab dem Tag nach der Fälligkeit, mit 365 Tagen pro Jahr, auf den offenen Betrag und ohne Umsatzsteuer.
• Der Abschnitt Verzugszinsen zeigt die heute geltenden Sätze, die vereinbarten Sätze und ob die Pauschale eingeschaltet ist. Hast du mit deinen Kunden einen anderen Satz vereinbart, klickst du auf den Stift, trägst ihn als Vereinbarter Satz ein (leer = gesetzlicher Satz) und klickst Speichern. Ein höherer Satz gegenüber Privatkunden muss vereinbart sein und wird rechtlich streng geprüft.
• Betreibungskostenpauschale 40 €: nur bei Unternehmergeschäften ab der zweiten Stufe; sie ersetzt dort die Mahngebühr, bereits verrechnete Mahnspesen werden angerechnet. Vor dem Einschalten juristisch prüfen lassen. Du schaltest sie ebenfalls nach dem Stift im Abschnitt Verzugszinsen ein.
• Mit der Beispielrechnung im Abschnitt Verzugszinsen prüfst du Betrag, Zeitraum und Geschäftsart, bevor du eine echte Rechnung ansiehst. Sie rechnet mit den gespeicherten Sätzen; nach einer Änderung der Sätze klickst du erneut Berechnen.

An der Rechnung

In jeder versendeten Rechnung steht der Abschnitt Mahnwesen:

• Geschäftsart: Work7 leitet sie aus dem Kontakt ab (Organisation = Unternehmergeschäft, Person = Verbrauchergeschäft). Passt das nicht, legst du sie an der Rechnung fest; Zurücksetzen holt wieder den Wert aus dem Kontakt.
• Verzugszinsen bis heute bei überfälligen Rechnungen, mit Satz und Tagen. Über den Jahreswechsel siehst du die Abschnitte einzeln.
• Nicht mahnen: sperrt die Rechnung für Mahnungen, zum Beispiel bei einer Ratenvereinbarung. Den Grund siehst nur du; er geht nicht an angebundene Programme.

Fehlt für ein Halbjahr der Basiszinssatz, zeigt die Rechnung einen Hinweis statt eines Betrags; das Work7-Team trägt den Satz nach.

Mahnvorschläge

Unter Rechnungen › Mahnvorschläge siehst du auf einen Blick, wen du als Nächstes mahnen solltest: Kunde, Rechnung, seit wann sie fällig ist, was noch offen ist, die nächste Stufe, die Verzugszinsen bis heute und die Gebühr. Ein Vorschlag erscheint erst, sobald die Wartezeit der nächsten Stufe abgelaufen ist — zum Beispiel sieben Tage nach der Fälligkeit für die Zahlungserinnerung. Darunter zählt Work7, wie viele Rechnungen gesperrt sind, ohne Fälligkeit dastehen oder bei denen alle Stufen bereits versendet wurden — diese erscheinen nicht als Vorschlag.

Die Wartezeit gilt überall gleich: Erst wenn sie abgelaufen ist, bieten Mahnvorschläge, Rechnungsliste, die Liste der Mahnungen und der Knopf oben im Rechnungsdetail die nächste Mahnung an. Ein Zahlungsaufschub verschiebt den Tag mit. Willst du früher mahnen, musst du nicht warten: Sobald eine Rechnung überfällig ist, kannst du im Rechnungsdetail über Mehr › Nächste Mahnung erstellen bzw. im Abschnitt Mahnwesen über Mahnung vorbereiten mahnen.

Sind die Mahnvorschläge für deinen Betrieb ausgeschaltet (Einstellungen › Belege › Mahnwesen, Abschnitt Mahnvorschläge), zeigt die Seite einen entsprechenden Hinweis; manuell mahnen kannst du trotzdem.

Screenshot: Rechnungen › Mahnvorschläge mit Tabelle und Zählern

Alle Mahnungen als Liste

Im Menü unter Rechnungen › Mahnungen (Adresse /invoices/dunning-notices) stehen alle Mahnungen deines Betriebs über alle Rechnungen. Unter dem Titel steht Offen aus Mahnungen: was von den Rechnungen mit versendeter Mahnung heute noch offen ist, jede Rechnung einmal, auch wenn sie mehrere Mahnungen hat. Die Zahl folgt den Filtern, nicht dem gewählten Reiter.

• Die Reiter Alle, Entwurf, Versendet, Frist überschritten und Erledigt zeigen je die Anzahl. Frist überschritten sind versendete Mahnungen, deren Zahlungsfrist vorbei ist, solange die Rechnung noch überfällig offen ist. Es zählt nur die zuletzt versendete Stufe einer Rechnung; eine Zahlungserinnerung, auf die schon die 1. Mahnung folgte, steht dort nicht mehr. Erledigt sind versendete Mahnungen, deren Rechnung nicht mehr offen ist (bezahlt, storniert oder ohne Restbetrag); sie stehen weiter auch unter Versendet. Ein Mahnungsentwurf bleibt unter Entwurf, auch wenn die Rechnung inzwischen bezahlt ist.
• Filter klappt den Filterblock auf: Suche (Rechnungsnummer oder Kunde), Kunde, Mahndatum von/bis und Mahnstufe. Reiter und Filter merkt sich die Liste, bis du sie mit Filter zurücksetzen leerst. Die Liste lädt beim Scrollen weitere Mahnungen nach.
• Die Spalten: Status (Punkt mit Text), Frist (rot „seit N Tagen“ bei überschrittener Frist, durchgestrichen bei erledigten), Rechnung, Kunde / Mahnstufe (darunter die Bezeichnung der Stufe), Datum, Forderung laut Mahnung und Offen (was von der Rechnung heute noch offen ist). Die neueste Mahnung steht oben.
• Ein Klick auf die Zeile öffnet die Rechnung. Bei einem Entwurf öffnet sich dort gleich die Mahnung zum Prüfen und Versenden. Hat jemand den Entwurf inzwischen versendet oder verworfen, meldet Work7 „Dieser Mahnungsentwurf existiert nicht mehr“ und legt keinen neuen an. Eine versendete Mahnung öffnet nur die Rechnung; dort siehst du den Verlauf im Abschnitt Mahnwesen.
• Im Zeilenmenü … steht Nächste Mahnung erstellen, wenn die nächste Stufe jetzt möglich ist: Die Rechnung ist überfällig und offen, nicht gesperrt, hat keinen offenen Entwurf, es ist noch eine Stufe eingestellt und deren Wartezeit ist abgelaufen. Der Klick öffnet die Rechnung und bereitet die nächste Stufe vor.
• Oben rechts führt Mahnvorschläge (N) zu den Mahnvorschlägen; N ist die Zahl der Rechnungen, die zur nächsten Stufe fällig sind.

Gibt es noch keine Mahnung, steht dort „Noch keine Mahnung“ mit dem Weg zu den Mahnvorschlägen. Die Liste sehen nur Administratoren und Manager, und nur mit freigeschaltetem Mahnwesen; ohne Mahnwesen ist die Seite gesperrt.

Mahnung vorbereiten und prüfen

1. Im Rechnungsdetail einer überfälligen Rechnung oben rechts auf Nächste Mahnung erstellen klicken (oder im Abschnitt Mahnwesen auf Mahnung vorbereiten, oder über Mahnung vorbereiten in den Mahnvorschlägen). Liegt schon ein Entwurf vor, heißt der Knopf oben Mahnungsentwurf öffnen und öffnet ihn, statt eine neue Stufe anzulegen. Den Knopf oben gibt es nur, solange eine weitere Stufe möglich ist und die Rechnung nicht auf Nicht mahnen steht; sonst ist dort Als bezahlt markieren. Läuft die Wartefrist bis zur nächsten Stufe noch, ist oben ebenfalls Als bezahlt markieren; früher mahnen kannst du dann über Mehr › Nächste Mahnung erstellen (Hinweis „vorzeitig, fällig ab …“).
2. Es öffnet sich ein Fenster mit der PDF-Vorschau der Mahnung, den Beträgen (offene Forderung, Verzugszinsen, Gebühr, gegebenenfalls Betreibungskostenpauschale, Gesamtsumme) und der Zahlungsfrist. Die Beträge stimmen mit der Anzeige im Rechnungsdetail überein.
3. Passt alles, druckst du das PDF und schickst es per Post — oder du sendest die Mahnung direkt per E-Mail (siehe Per E-Mail senden).
4. Gibt es zu diesem Zeitpunkt noch keinen gesetzlichen Zinssatz (zum Beispiel weil das Land des Betriebs nicht auf Österreich steht und kein eigener Satz hinterlegt ist), zeigt das Fenster einen Hinweis mit der Wahl Ohne Zinsen vorbereiten.

Ein einmal vorbereiteter Entwurf lässt sich beliebig oft öffnen und mit Neu berechnen auf den aktuellen Stand bringen, solange er noch nicht als versendet markiert ist. Mit Entwurf verwerfen löschst du ihn wieder, wenn du doch nicht mahnen willst.

Als per Post versendet markieren

Hast du die Mahnung ausgedruckt und verschickt, hältst du das in Work7 fest:

1. Im Mahnungs-Fenster auf Als per Post versendet markieren klicken.
2. Work7 prüft die Rechnung ein zweites Mal — ist inzwischen alles gleich geblieben, ist die Mahnung jetzt versendet und steht so in der Liste der Mahnungen an dieser Rechnung. Eine versendete Mahnung lässt sich nicht mehr ändern oder löschen; sie bleibt so erhalten, wie sie gedruckt wurde, auch wenn sich später etwas an der Rechnung ändert.

Eine versendete Mahnung lässt sich nicht rückgängig machen. Hast du dich vertan, sprich dein Work7-Team an.

Der Betrag hat sich geändert

Wurde die Rechnung zwischen dem Vorbereiten und dem Versenden teilweise bezahlt, lässt sich der Entwurf nicht mehr einfach markieren: Work7 meldet „Der offene Betrag hat sich seit dem Vorbereiten geändert. Bitte neu berechnen und das PDF erneut drucken.“ In diesem Fall:

1. Im Mahnungs-Fenster auf Neu berechnen klicken. Die Beträge und das PDF zeigen jetzt den aktuellen offenen Betrag.
2. Das neue PDF ausdrucken und verschicken.
3. Erst danach Als per Post versendet markieren — jetzt klappt es.

Dasselbe gilt, wenn du nach dem Vorbereiten Mahnkosten erlassen hast: Work7 meldet dann „Seit dem Vorbereiten wurden Mahnkosten bezahlt oder erlassen. Bitte neu berechnen und das PDF erneut drucken.“ Nach Neu berechnen zieht die Mahnung das Erlassene ab.

Ist die Rechnung inzwischen vollständig bezahlt, storniert oder gesperrt worden, lässt sich der Entwurf gar nicht mehr abschließen; Work7 meldet das mit einem verständlichen Text.

Per E-Mail senden

Statt auszudrucken, schickst du die Mahnung direkt aus Work7 an deinen Kunden:

1. Im Mahnungs-Fenster auf Per E-Mail senden klicken.
2. Senden als: Vorbelegt ist das Standard-Postfach eures Betriebs. Darfst du aus weiteren Postfächern senden, zum Beispiel aus deinem persönlichen, wählst du es hier aus — genau wie beim Versand einer Rechnung.
3. Empfänger: Work7 trägt die E-Mail-Adresse des Kunden ein. Steht dort „Keine E-Mail-Adresse beim Kunden hinterlegt“, gibst du die Adresse selbst ein oder hinterlegst sie beim Kontakt.
4. Betreff und Text sind vorbelegt (zum Beispiel „1. Mahnung zu Rechnung RE-2026-0042“ mit offenem Gesamtbetrag und Frist) und lassen sich ändern.
5. Rechnungskopie anhängen ist angehakt: Dann bekommt der Kunde neben der Mahnung auch die Rechnung als PDF. Willst du nur die Mahnung schicken, nimm das Häkchen weg.
6. Auf Jetzt senden klicken. Work7 meldet, an wen und aus welchem Postfach die Mahnung gegangen ist; sie steht danach als „per E-Mail versendet“ in der Liste der Mahnungen. Bei einem verbundenen Microsoft- oder Google-Postfach findest du die Mail außerdem im Ordner Gesendet.

Die Mahnung ist von gestern oder älter? Dann rechnet Work7 sie beim Senden automatisch auf heute um: Mahndatum, Frist und Verzugszinsen stimmen im PDF, und hat der Kunde inzwischen einen Teil bezahlt, steht der neue offene Betrag drin. Den vorbelegten Text passt Work7 dabei mit an. Hast du den Text selbst geändert, prüfe Betrag und Frist darin vor dem Senden.

Anders als beim Postweg musst du also nicht erst Neu berechnen wählen — beim Ausdrucken gilt das gedruckte Blatt, beim E-Mail-Versand erzeugt Work7 das PDF im Moment des Sendens.

Ist die Rechnung inzwischen bezahlt, storniert oder auf Nicht mahnen gesetzt, geht keine Mail hinaus; Work7 zeigt stattdessen den Grund. Eine bereits versendete Mahnung lässt sich nicht noch einmal senden („bereits versendet“).

Testbetrieb: Steht euer Betrieb im Testbetrieb (zum Beispiel auf der Testumgebung), geht die Mail nicht hinaus. Work7 meldet „Testbetrieb: Die Mail … wurde zurückgehalten“, die Mahnung gilt trotzdem als versendet — so könnt ihr den Ablauf gefahrlos ausprobieren.

Screenshot: Mahnungs-Fenster mit „Per E-Mail senden“, Absender, Empfänger, Text und Häkchen „Rechnungskopie anhängen“

Mahnkosten an der Rechnung

Sobald zu einer Rechnung eine Mahnung versendet ist, zeigt der Abschnitt Mahnwesen den Block Mahnkosten. Er sagt dir, welche Mahnspesen und Verzugszinsen gefordert, bezahlt, erlassen und noch offen sind:

• Mahnspesen sind die Gebühren aller versendeten Mahnungen zusammen, samt einer Betreibungskostenpauschale.
• Zinsen: Es zählen die Zinsen der letzten Mahnung, die Zinsen fordert. Rechnet eine spätere Mahnung die Zinsen neu, etwa nach einer Teilzahlung, ersetzt sie den früheren Betrag. Fordert eine spätere Mahnung keine Zinsen, gelten die früheren weiter.
• Darunter steht der Verlauf: jede versendete Mahnung, jede ersetzte Zinsforderung, jede Zahlung und jeder Erlass mit Datum, Name und Grund.

Ist die Rechnung bezahlt, aber Mahnkosten sind noch offen, siehst du den Hinweis „Die Rechnung ist bezahlt. Offene Mahnkosten lassen sich nicht mehr mahnen, nur erfassen oder erlassen.“ Eine bezahlte Rechnung lässt sich nicht noch einmal mahnen.

Mahnkosten sind keine Umsätze und tragen keine Umsatzsteuer. In der Buchhaltung erscheinen sie erst, wenn der Kunde sie bezahlt.

Mahnkosten bezahlt

Zahlt der Kunde Mahnspesen oder Zinsen, erfasst ihr das zusammen mit der Zahlung der Rechnung: Zahlung erfassen teilt den Betrag auf Rechnung, Mahnspesen und Zinsen auf (siehe Rechnung erstellen und versenden). Ist die Rechnung schon bezahlt, klickt ihr im Block Mahnkosten auf Mahnkosten-Zahlung erfassen; dort ist der Anteil auf die Rechnung fest 0. Bezahlte Mahnkosten erscheinen in der Zeile Bezahlt und im Verlauf.

Buchungsstand (nur mit der Buchhaltung): Unter der Tabelle steht je Zahlung auf Mahnkosten, ob sie gebucht ist:

• Gebucht mit der Nummer der Buchung.
• Wird mit dem Kontoauszug gebucht (Bank › Konten): Die Zahlung bucht der Bankabgleich, sobald der Kontoauszug da ist. Hier ist nichts zu tun.
• Buchung fehlt: Die Buchung ist nicht gelungen, etwa weil das Konto für Mahnkosten fehlt. Nach dem Beheben klickt ihr auf Jetzt buchen. Kommt die Zahlung noch über einen Kontoauszug, bucht ihr sie hier nicht; der Dialog weist darauf hin.

Mahnkosten erlassen

Willst du auf offene Mahnkosten verzichten, zum Beispiel aus Kulanz:

1. Im Block Mahnkosten auf Offene Mahnkosten erlassen klicken.
2. Work7 nennt den Betrag, der erlassen wird. Einen Grund kannst du dazuschreiben; ihn siehst nur du.
3. Auf Erlassen klicken. Offen steht jetzt auf 0,00 €, und der Verlauf zeigt den Erlass.

Erlassen wird immer der ganze offene Rest. Die nächste Mahnung fordert Erlassenes nicht noch einmal: Im PDF steht dann die Zeile „Bereits bezahlte oder erlassene Mahnkosten“ mit einem Minus, und „Zu zahlen“ ist entsprechend kleiner. Im Mahnungs-Fenster siehst du denselben Betrag als Angerechnet.

Stornierst oder korrigierst du eine Rechnung, erlässt Work7 offene Mahnkosten von selbst; der Dialog sagt es vorher (siehe Rechnung erstellen und versenden).

Offene Mahnkosten

Unter Rechnungen › Mahnvorschläge steht unter den Vorschlägen die Liste Offene Mahnkosten: alle Rechnungen, bei denen Mahnspesen oder Zinsen weder bezahlt noch erlassen sind, mit Kunde, Mahnstufe, Datum der letzten Mahnung und den offenen Beträgen. Oben rechts steht die Summe. Sind keine offen, steht dort „Keine offenen Mahnkosten.“

Tipps

• Mitarbeiter ohne Manager-Rolle sehen den Abschnitt Mahnwesen nicht.
• Ist das Mahnwesen für deinen Betrieb nicht freigeschaltet, fehlt der Reiter Mahnwesen in den Einstellungen sowie Mahnvorschläge, Mahnungen und der Reiter Angemahnt in der Rechnungsliste.
• Bereits gemahnte Rechnungen erkennst du in der Rechnungsliste an der Mahnstufe unter dem Status (z. B. „1. Mahnung“); der Reiter Angemahnt zeigt nur diese Rechnungen.
• Das Dashboard zeigt Managern mit freigeschaltetem Mahnwesen die Aufgabe „N Rechnung(en) zur Mahnung fällig“ mit einem Link zu den Mahnvorschlägen.
• Mahnkosten, die der Kunde mitzahlt, erfasst du direkt im Zahlungsdialog. Eine Handbuchung in der Buchhaltung ist dafür nicht mehr nötig.

Mahnen im Assistenten

Alles, was du oben im Web machst, geht auch im Assistenten, auf WhatsApp und im Web-Assistenten (siehe Der WhatsApp-Assistent). Auch dort mahnt Work7 nie von selbst: Jeder Schritt zeigt dir zuerst eine Vorschau, erst dein Tipp führt ihn aus.

1. Mahnung erstellen und senden in einem Schritt (seit Version 0.9.0): „mahn Huber“, „Mahnung für RE-2026-0042“ oder Mahnung erstellen an der Rechnung. Der Assistent zeigt eine Vorschau mit Stufe, offenem Betrag, Zinsen, Mahnspesen, Gesamtforderung, Frist, Empfänger und Absender, gerechnet wie bei Mahnung vorbereiten. Senden erstellt die Mahnung und schickt sie sofort per E-Mail an den Kunden; danach steigt die Mahnstufe. Nur vorbereiten legt nur den Entwurf an und schickt dir das PDF. Abbrechen ändert nichts.
2. Später senden oder per Post: Einen vorbereiteten Entwurf schickst du mit Per Mail senden (Absender, Empfänger, Beträge und Betreff, dann Senden). Oder du druckst das PDF und tippst danach Per Post versendet und Endgültig ausführen. Ist beim Kunden keine E-Mail-Adresse hinterlegt, bietet die Vorschau nur Nur vorbereiten an.
3. Nicht mahnen setzt oder hebt die Mahnsperre einer Rechnung auf.
4. Mahnkosten erlassen geht seit Version 0.9.0 nur noch im Web und im Web-Assistenten: dort verzichtet es nach Endgültig ausführen auf den ganzen offenen Rest an Mahnspesen und Zinsen. Auf WhatsApp antwortet der Assistent mit dem Knopf Im Web öffnen, der die Rechnung öffnet; der Mahnstand im Chat zeigt den Knopf Mahnkosten erlassen nicht mehr.

Zu finden unter Menü › Verkauf › Mahnungen. Den Mahnstand einer Rechnung fragst du mit „Wie steht die Mahnung zu RE-2026-0042?“ ab. Die Einstellungen des Mahnwesens (Stufen, Zinssätze, Brieftexte) änderst du weiter im Web unter Einstellungen › Belege › Mahnwesen.